2023. 9. 8. 16:57ㆍ경제적 자유
TSLY 고배당 ETF 투자시 알아야 할 사항을 정리해 드립니다.
미 증시가 불안정하고 TSLY가 높은 배당을 지급하기 때문에 인기가 상승하고 있습니다. 많은 분들이 단순히 배당이 높다는 사실만 보고 투자를 하고 있는데요. TSLY 투자시 알아야 할 사항을 정리해드립니다.
순 서
- TSLY의 인기상승 요인
- TSLY 투자시 알아야 할 사항
- 총 평
TSLY 인기상승 요인
테슬라(TESLA)를 추종하는 커버드콜 방식의 ETF인 TSLY가 테슬라 1.5배 레버리지인 TSLL과 함께 많은 인기를 누리고 있군요. 23년 기준 8월에 서학개미 순매수 상위종목에 랭크되었습니다.
<기본정보>
분배금(Distribution) : 0.44달러 ~ 1.06달러(0.8달러 정도) / 50~70% / 월 지급
Ex-Dividend Date(배당락일) : 매달 초(4~10일)
Payment Date(배당지급일) : 매달 중순(12~17일)
(출처 : investing.com)
'23년 9월에는 0.58달러의 분배금을 지급하겠다고 발표했군요. 일드맥스 사의 다른 ETF도 분배금 지급률(Distribution Rate)을 잘 봐주세요. 47.99%면 엄청난 것이죠.
과거의 분배금 지급 이력을 고려해서 매달 0.8~0.9달러 정도의 배당을 고려하셨나요? 높은 기대는 실망감을 불러일으킨답니다. 주당 0.5달러만 해도 엄청난 거예요.
아마도 서학개미님들은 그동안의 분배금 지급이력, 유튜브나 블로그에서의 글들을 보시고 반신반의하면서 투자하셨을 것 같아요. 그도 그럴 것이 최근 미국의 소비자물가지수나 고용지수가 안정되다 보니 경기부양책인 금리완화정책보다는 당분간 긴축(금리 동결 또는 인상)으로 가겠지요. 이런 상황에서 다음과 같은 마음으로 투자했을 겁니다.
1. 재미없는 횡보장에 유리한 커버드콜 방식 ETF인 TSLY를 사야겠다.
2. 8번 이상 문제없이 분배금을 지급했으니 조심스레 믿어보자.
3. 분배금이 높으니 72의 법칙대로(72 나누기 수익률 = 2배가 되는 시간)하면 1년 반 정도면 원금 뽑겠네? 빨리 투자해서 1년 반 안에 2배로 만들어 보자.
TSLY 투자시 알아야 할 사항
고배당만 보고 투자하기에는 찜찜하시죠? 그리고 궁금하신 것들이 너무 많으시죠? 정리해드릴께요.
1. 커버트콜 방식에 대한 이해
커버드콜 방식이기 때문에 변동성이 높은 횡보장에 유리해요. 콜옵션을 팔아 이익내서 배당금을 많이 줄 수 있기 때문이죠. 그러나 테슬라 본주(TSLA)가 급상승을 하더라도 그 수익만큼 따라가진 못합니다. 반대로 테슬라가 많이 떨어지더라도 손실은 줄일 수 있어요.
2. 언제 사야 배당(분배금)이 나오나?
배당락일(ex-dividend)에 대한 이해가 중요한데요. 미국 주식은 구매 이후 T+2~3일이란 시간이 걸리기 때문에 2~3일 전에 매수해야 합니다. 주식에 대한 권리가 발생하고 종료되는 시점이라고 이해하시면 됩니다.
다만, 배당락일에는 통상 주가가 떨어지게 되는데요. 배당락일에 하락한 주식을 구매하면 싼 가격에 매수해서 평단을 낮추긴 했지만 이미 늦었기에 그 다음달에 분배금을 받을 수 있어요.
반대로 배당락일 2~3일 전에 구매하면 그 달에 분배금을 받을 수 있지만 배당락일 전에 구매했기 때문에 비싼 가격에 사게 되므로 평단이 높아지므로 손실이 있을 수 있죠.
3. 72의 법칙에 대한 이해
72의 법칙은 자산을 두 배로 불리는데 얼마나 걸리는가를 계산하는데 사용할 수 있는 공식인데요. 예를 들면, 5%대의 연 이자를 주는 예금에 원금과 이자를 계속 재투자한다면 14.4년이 걸립니다.
최근 TSLY는 50~70%의 배당을 지급하기 때문에 보수적으로 계산하면 배당재투자시 1.44년이면 2배가 됩니다.(72÷50 = 1.44) 여기서 고민이 되겠죠. 과연 1년 반동안 망하거나 배당컷(분배금 컷) 당하지 않고 지속적인 지급이 가능할 것인가?
4. 어떻게 높은 배당률이 가능하지?
한 유튜브 영상을 보니 QYLD, JEPI, TLTW는 한 달에 한 번 옵션을 판매하지만 TSLY는 매주 옵션을 판매하고 어떨 때는 1주일에 2번 옵션을 판매한다고 해요.
즉, 테슬라의 높은 변동성을 활용하고 미래에는 테슬라의 주가가 오를 것을 예상하기 때문에 자산운용사도 자신감이 있는 반면 투자자들도 옵션을 많이 사려고 한답니다.
총 평
지금까지 TSLY 투자 시 반드시 알아야 하는 사항에 대해 알아봤습니다. 1년 반 동안 배당이 깎이거나 회사(테슬라나 일드맥스)가 어려워지는 불상사만 없다면 투자해도 괜찮겠죠. 그러나 미래는 아무도 모릅니다.
주식시장의 흐름을 읽고 선택해야겠군요. 언제나 선택은 본인의 몫인 것 모두 아시죠?
본 글은 투자권유가 절대 아닙니다. 공부하지 않는 투자는 투기이자 도박임을 명심하세요.
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