TQQQ보다 초고배당QQQY ETF에 투자하는 것이 좋을까?

초고배당 ETF인 QQQY에 투자하는 것이 좋을지에 대한 고민을 해보았어요.

안녕하세요! 최근 커버드콜 방식을 이용하여 초고배당으로 월 분배금을 지급하는 ETF들이 다양하게 출시되었는데요. 그 중 QQQ(나스닥100 ETF)에 대한 커버드콜 방식으로 연 배당률 60~70%의 월배당을 지급하는 QQQY가 출시되어 어떤 ETF인지 알아보려합니다. 😀

QQQY

 

 

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순 서

• QQQY ETF 소개
• QQQY를 활용한 투자전략
• 총 평

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QQQY ETF 소개

출시일 : 23년 9월 13일
주가 : 18.15(23년 10월 26일 기준)
분배금 : 1.1달러(23년 10월 기준) → 67%에 육박함.
순자산총액 : 0.69억 달러
운용사 : Defiance ETFs
배당락일 : 매달 말~초
배당지급일 : 매달 4~6일
운용수수료 : 0.99%

주의사항 : 이번달 배당(분배금) 지급을 위해서는 배당락일 2~3일 전 구매해야합니다.

QQQY와 TQQQ

QQQ와 비교해 보았는데 일정부분 비슷한 그래프를 그리고 있지요. 여기서 몇 가지 궁금증이 생기시죠?

디파이언스라는 회사는 안정적인가? 운용규모 1조원 안팎이면 프로쉐어즈, 블랙록 등과 같은 큰 회사에 비해 규모는 작다고 할 수 있어요.어떻게 배당을 많이 줄 수 있을까? 콜옵션을 매매해서 이익을 내고 있습니다. 이미 유명해진 JEPI, TLTW, TSLY역시 커버드콜 방식입니다. 그런데 보통 1주 또는 한 달에 1번 정도 콜옵션을 매매하는 기존의 방식과 달리 매일 매매한다고 운용사는 설명합니다.

 The strategy’s objective is to generate outsized monthly distributions by selling option premium on a daily basis.

QQQY 분배금 지급이력

위험성은 없을까요? '하이리턴 하이리스크'라는 말 들어보셨죠? 10월에는 한 주를 19 달러정도에 사면 1.1달러가 분배금으로 지급되었는데요.(15% 세금 제외시 0.935달러) 12개월 동안 일정하게 지급될지는 의문입니다.그 이유는 QQQ가 소폭 횡보장을 보이면 유리하나, 많이 하락한다면 기초자산이 감소하게 되어 콜옵션 판매를 통한 이익창출이 제한될 것이기 때문이죠. 다만 1년 만 버텨준다면 72의 법칙에 의해 72÷67.55 = 1년이 조금 넘을 시 원금을 회수할 수 있겠네요.

그렇다면 투자금액별 내 계좌에 입금되는 월 분배금을 알아볼까요?(1주 : 25,000원 가정시)

	구매수량(주)	월 분배금(세전)	월 분배금(세후) ( X 0.85)
100만원	40	44달러(약 6만원)	37.4달러(약 51,000원)
500만원	200	216달러(약 30만원)	187달러(255,000원)
1,000만원	400	440달러(약 60만원)	374달러(510,000원)
1억 원	4,000	4,400달러(약 600만원)	3740달러(5,100,000원)

1억 원을 투자했을 때에는 월 500만원 정도를 받을 수 있군요.(물론, QQQ가 횡보해서 분배금이 지금처럼 높은 비율로 유지된다는 가정 하에 말이죠.)

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QQQY를 활용한 투자 전략

어떤 투자를 해야 할까요? 물론 개인별 성향에 따라 다르겠지만 다음과 같은 방법이 있을 것 같습니다.

1. 분배금을 재투자하기
2. 분배금으로 TQQQ(나스닥 3배 레버리지) 사기
3. 분배금 그냥 생활비에 보태서 쓰기

1. 분배금을 재투자하기

TQQQ와 QQQ 백테스트

백테스트 사이트에는 QQQY가 출시된지 얼마되지 않아 나타나지는 않습니다. 다만, QQQ(파란선)와 TQQQ(빨간선)을 QQQY와 비교해본다면 TQQQ는 시기만 잘 만나면 1년도 안되어서 2배가 됩니다. 물론 고점인 22년 초에 샀다면 지금은 원금이 손실되었겠지요.

따라서 TQQQ와 QQQY를 비교하기에는 무리가 있어보입니다. 그러나

분배금 지급률(배당률)만 유지된다면 분배금 재투자시 QQQY는 QQQ보다는 좋은 투자처가 되지요.

2. 분배금으로 TQQQ(나스닥 3배 레버리지) 사기

분배금으로 TQQQ 1주를 사기 위해서는 약 25개 정도 있어야 하고 475달러(64만원)가 듭니다. 계속 모아간다면 이 것도 괜찮을 것 같네요. 😀 만약 TQQQ의 가격이 오른다면 기뻐하면서 조금 사든지 아니면 기다리든지 하면 되고, TQQQ가격이 떨어진다면 더 여유 있게 많이 살 수 있겠죠.

3. 분배금 그냥 생활비에 보태서 쓰기

제일 간편한 방법이군요. 위의 표에서처럼 500만 원을 QQQY에 투자하면 공과금과 관리비 정도는 낼 수 있을 정도의 30만원 정도가 생기네요.

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총 평

지금까지 QQQY 투자 전략에 대해 살펴보았는데요. QQQY의 가장 큰 장점이자 매력은 높은 분배금입니다. 다만 다음의 케이스를 주의해야겠습니다.

1. 분배금을 깎거나
2. 제 살을 깎아서 분배금을 주거나
3. 콜옵션을 더 팔아서 이익을 남기려 노력하거나

개인마다 투자성향이 다르기 때문에 신중을 기해야 할 필요가 있습니다. AI와 테크기업이 포진되어 있는 QQQ가 미래에는 오른다는 믿음이 있다면 QQQY를 잘 고려해보심이 좋을 것 같습니다. 위험요소도 있으니 너무 몰빵은 하면 안되겠습니다. 

본 글은 투자권유가 절대 아닙니다. 공부하지 않는 투자는 투기이자 도박임을 명심하세요.

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