일드맥스가 떡락한 CONY의 투자자들에게 말해주지 않는 5가지

CONY ETF의 주가하락으로 힘들어하고 계시나요?

최근 일드맥스(YieldMax) 사의 TSLY와 CONY의 한 주당 가격이 큰 폭으로 하락했네요. CONY에 대해 정확히 알고 투자해야 하므로 여러 가지 생각들에 대해 공유합니다.

(주의) 이 글은 일드맥스사의 ETF를 옹호하거나 여러분의 선택을 유도하기 위한 글이 아님을 밝힙니다. 투자의 모든 책임은 본인에게 있습니다.

 

CONY

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순  서

• CONY 떡락에 대한 배경
• 일드맥스가 떡락한 CONY ETF 투자자들에게 말해주지 않는 5가지
• 총 평

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CONY 떡락에 대한 배경

CONY는 일드맥스사 ETF로서 코인베이스(COIN)를 추종하지만 합성커버드콜(콜옵션을 매매하여 판매) 상품이에요. 콜옵션 매수는 매수할 권리를, 풋옵션 매수는 매도할 권리를 사는 것이에요. 😀

그런데, 최근 미 증권거래위원회(SEC)가 비트코인 현물 ETF를 승인하기는 했으나 법적 리스크로 여러 은행에서는 거부하고 있는 상황이 있는데요. 비트코인 현물 ETF 출시에 대해 전문가들도 의견이 엇갈리고 있는 상황입니다.

관련하여 겪었던 상황은 비트코인 현물 ETF출시 기대감으로 2023년 11월 ~ 12월 코인베이스 주가가 급상승을 했으나 2024년 초를 기점으로 폭락하였지요. 이에 따라 CONY도 떡락했죠.

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일드맥스가 떡락한 CONY ETF 투자자들에게 말해주지 않는 5가지

CONY에 투자하신 분들! 생각해볼 포인트를 5가지만 제시합니다.

1. COIN(코인베이스)과 CONY의 주가 상승폭을 고려해보셨나요?
2. 본인의 투자성향과 맞는 투자를 하셨나요?
3. 내가 투자하려는 종목에 대해 공부하셨나요?
4. 현재 급하게 필요한 돈을 투자한 것은 아닌가요?
5. 미래에 비트코인에 대한 확신이 있으신가요?

 

1. COIN(코인베이스)과 CONY의 주가변동을 고려해 보셨나요? 너무 올라 떨어질 때가 된 것 같은데...

COIN의 주가는 2024.1.17. 기준으로133을 기록하고 있습니다. 이러한 수치는 2023년 12월 1일과 같은 주가입니다. 반면, CONY는 같은 날 20을 기록하고 있는데 이는 2023년 12월 1일과 7일과 같은 주가입니다.

코인베이스(COIN)와 코니(CONY)의 주가 비교

결론부터 말씀드리면 2023년 12월 1일 이후 들어오신 분들은 수익률이 마이너스 일 겁니다. 이 분들의 당시 생각은 "어라? 10월 말부터 주가가 계속 오르네? 더 오르기 전에 지금이라도?" 였겠죠. 적어도 12월까지는 "내 판단이 옳았어. CONY는 배당도 많이 주는데 배당락보다 더 오르잖아?"

그러다 2024년 초 폭락을 맞았습니다. 주식이란 상승과 하강을 반복하는데 너무 올라 탐욕구간에 진입한 거죠. 떨어질 시기가 되어 떨어졌어요. 현물 ETF 출시에 대한 기대감으로 너무 올라 매물이 쏟아져 나온 것도 원인이겠죠.

단기적으로 보면 2023년 12월 이후 투자를 시작했다면 늦은 겁니다. 장기적으로는? 두고 봐야겠죠. 그 누구도 모릅니다. 다만 주가가 매달 25%씩 떨어진다면 과연 어떻게 될지 예측해 보았어요.(상승 없이 하락만을 가정한 극단적인 시나리오임.) 그렇게 가정한 이유는 '가장 고점이었던 27달러에 샀다고 했을 때 20달러까지 떨어지고 계속 떨어져 동전주가 될 경우 어떻게 될까?'를 생각해보기 위해서입니다.

CONY 시뮬레이션

CONY 백테스트.JPG

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COIN이 현 주가보다 낮았을 때에도 CONY의 배당은 1달러를 내려간 경우는 없어 초기 3개월은 1달러까지 배당이 하락하는 경우를 가정했습니다.

그러더라도 분배금을 재투자할 때 결과는 분배금을 포함한 총평가액을 최초와 비교시 약 1년에 37%의 수익을 달성할 수 있다고 나옵니다. 결코 작은 수익은 아니죠?

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2. 본인의 투자성향에 맞는 투자를 하셨나요?

보통 CONY에 한 번에 거금을 과감히(?) 투자하시는 분들은 고배당이라는 기대로 투자를 합니다. 그리고 최근 11월에서 12월에 블로그나 유튜브를 보고 투자하셨죠.

11월 이후 투자자들 중 더구나 배당락의 개념을 모르는 분들은 평단관리가 안되어 설상가상으로 마이너스 수익률을 기록하고 있을 겁니다. 설상가상으로 고점에 거금을 주고 매수했다면 많이 물렸을 겁니다.(물을 타도타도 진한 ㅎㅎ) CONY의 최고가가 27달러 정도였는데 현재 20달러 정도로 떨어졌으니 많이 물리신 분은 -25% 정도 손실 되었겠군요. 1,000만원 투자시 250만원 손실...

25% 하락했다고 손절했다가 나중에 다시 올라 고점을 넘어서면 후회하지 않을까요? 사실 주식을 한다는 것은 장기적인 안목과 기다림이 중요할 겁니다. 코로나19로 인한 폭락 때(2020년 3월) TQQQ가 8달러까지, 2022년 12월 15달러까지 내려갔을 때 손실을 버티고 계속 매수한 사람만이 달콤한 열매를 맛보았겠죠. 참고로 닷컴버블 때 아마존은 100달러가 10달러가 되었었습니다.(참고)

'하이리스크 하이리턴'이 일반적인데 손해를 감수하지 못한다면 본인의 스타일에 맞지 않는 겁니다. 반토막 아니 1/3토막이 나더라도 흔들리지 않고 손절하지 않고 매수할 수 있는 뚝심이 있다면 계속하시고, 그것이 아니라면 손절한다음 VOO, QQQ, SCHD와 같이 지루하지만 맘 편한 투자를 하시는 것이 좋겠네요.

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3. 내가 투자하려는 종목에 대해 공부하셨나요?

일드맥스 홈페이지에 나와있는 ETF설명서 꼼꼼히 읽어보신 분 손! 참고로 워렌 버핏은 본인이 모르는 주식은 투자하지 않기로 유명한데요. 커버드콜에 대한 개념과 한계, 배당락일과 주가, 그리고 분배금을 받으려면 언제 매매해야 하는지 등 알아야겠죠? 

공부 없이 투자하는 것은 카드를 보지 않고 포커를 치는 것과 같다. - 피터린치
이해할 수 없는 사업에 투자하지 말라. - 워렌버핏

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4. 현재 필요한 돈을 투자한 것은 아닌가요?

주가하락에 연연하는 것은 써야 할 돈이 있어서 일겁니다. 마음의 평정심을 갖고 장기적으로 투자할 때 돈이 돈을 불러올 시간을 줄 수 있을 껍니다.

손실이 일상생활에 영향을 주지 않고, 감당할 수 있는 만큼만 투자하라. - 피터린치

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5. 미래에 비트코인에 대한 확신이 있으신가요?

비트코인과 코인베이스(COIN)에 대한 이해 없이 단순히 매달 2달러 넘는 분배금을 받기 위해 CONY에 투자하기에는 리스크가 큰 것 같아요. 미래에 비트코인이 널리 통용될 것이라는 생각, 현물 ETF가 나오더라도 코인베이스라는 기업의 입지는 장기적으로 굳건할 것이라는 생각이 있다면 계속 CONY에 투자하고 그게 아니라면 과감히 매도하고 다른 주식을 알아보는 것이 좋겠네요.

2024년 4월은 비트코인 반감기라고 하는데 이때 비트코인가격이 상승한 사례가 있으니 이 또한 지켜봐야겠습니다. 반면, 과거 테라 폭락 사태와 같은 사건사고, 정치적 반대 등 여러 악재들도 산재해있는데 이에 대한 예측은 여러분께...

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총 평

지금까지 CONY의 주가하락에 대한 생각을 해봤는데요. 공부 없는 투자는 망하는 지름길입니다.

그럼 부자가 되는 날까지 모두모두 화이팅! 😀

본 글은 투자권유가 절대 아닙니다. 공부하지 않는 투자는 투기이자 도박임을 명심하세요.

 

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