TSLY(테슬리)를 배당락일 전에 살까? 배당락일에 살까?

고배당 ETF인 TSLY(테슬리) 배당락일 전후의 차이에 대한 궁금증을 풀어봅시다.

안녕하세요. 일드맥스(YieldMax)사의 ETF인 TSLY(테슬리)에 대한 투자에 관심 있는 분들이 많을 텐데요.배당락일을 기준으로 전에 사는 것과 후에 사는 것에 대한 차이를 한 번 살펴보겠습니다.

TSLY 배당락일

 

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순 서

• 개 요
• 배당락 전과 배당락일 매수의 차이에 대해서...
• 총 평

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개  요

일단 지표(index)부터 보고 시작해야겠죠? 2024년 청룡의 해! CNN 공포탐욕지수는 76로 극도의 탐욕구간이 지속되고 있군요. 너무 고점에 와있는 S&P500과 나스닥지수, 공포탐욕지수로 인해 선뜻 매수하기 꺼림직한 시기입니다. 평단(평균단가) 관리하셔야죠?😀 

CNN 공포탐욕지수

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배당락일 전과 배당락일 매수의 차이에 대해서...

2023년과 2024년 ETF들 관련 일정은 일드맥스사 홈페이지에 게시되어 있어요.

2023년 분배금 배당일정

그렇다면 지금부터 가장 궁금한 의문점 중 하나를 풀어보려 합니다. 다음의 질문과 답을 찾아가는 과정을 통해 배당락일 전에 살지 아니면 후에 살지 판단할 수 있을 것 같아요.

(질문 1) 과거 TSLY는 배당락일에 얼마나 떨어졌을까?(2023년 데이터 : 토스앱 일별시세를 참고하여 작성)

배당락일	종가(원)	전일 대비 등락률	거래량	참고사항	분배금($)	테슬라주가(원)
'23.1.10.	16,581	-7.54%	3,776	다음날 +3.34%	0.9986	153,245 (-0.76%)
'23.2.8.	20,166	-3.27%	10,313	다음날 +3.38%	0.9029	259,543 (+2.27%)
'23.3.8	18,863	-7.28%	58,544	다음날 -5.26%	0.9023	234,670 (-3.04%)
'23.4.6.	18,180	-5.62%	257,570	다음 거래일(4.10)에 +0.14% (4.7.휴장이었음)	0.8286	238,616 (-0.24%)
'23.5.5.	16,362	-0.23%	285,389	다음 거래일(5.8.)에 +0.14% (5.5.이 금요일이었음)	0.4402	219,275 (+5.49%)
'23.6.7.	19,031	-3.71%	566,925	다음날 +1.21%	0.8033	289,560 (+1.47%)
'23.7.7.	20,931	-6.35%	1,314,582	다음 거래일(7.10.)에 -0.25%	1.0661	353,850 (-0.76%)
'23.8.4.	19,057	-6.45%	2,924,679	다음거래일(8.7.)에 -0.81%	0.8303	327,327 (-2.10%)
'23.9.8.	17,187	-4.37%	4,889,809	다음거래일(9.11.)에 +4.05%	0.5849	320,415 (-1.18%)
'23.10.6.	16,942	-3.31%	4,366,666	다음거래일(10.9.)에 -0.45%	0.5769	335,927 (+0.18%)
'23.11.8.	14,376	+0.45%	3,673,179	다음거래일(11.9.)에 13,667원으로 -4.93%	0.5846	286,388 (-0.03%)
'23.12.7.	15,583	+1.25%	1,073만	12.8. 14,737원으로 +1.06% 12.11. 14,557원으로 -1.22%	0.6039	312,860 (+1.36%)

(답) 표를 보고 알 수 있는 사항은

1. 배당락일에 주당 가격(주가)가 하락하는 것은 맞음.
2. 그러므로 배당락일에 하락한 가격으로 구매하면 평단을 낮추고 많은 수량을 살 수 있음.
3. 그러나 때로는 배당락일에도 하락하지 않는다면 다음날 또는 며칠 뒤 하락함. 그 후 다시 회복함.
4. 등락률이 -3% 정도는 될 때 분배금 배당이 주당 0.6달러 정도는 넘는다는 느낌이 있음.
5. 분배금이 테슬라의 주가와 어느 정도 일치하나 반드시 비례하지는 않음.(커버드콜의 특성상 콜옵션 매매와 주가의 횡보정도가 더 많은 영향을 미침.)
6. 2023년 7월 이후 배당락일에 거래량이 늘었다는 것은 많은 사람들이 TSLY에 관심을 보이고 매매를 한다는 것을 알 수 있음.
7. 2023년 5월 분배금이 줄었던 이유는 (당시 Holdings데이터는 구할 수 없었지만) 4~5월 사이 테슬라 본주의 하락으로 기초자산이 줄었기 때문으로 추정됨.
8. 2023년 9월 이후 분배금이 0.6이상이지 못한 이유는 테슬라의 주가변동이 콜 옵션 범위보다 심해서 이익이 발생하지 못한 것으로 추정됨. 또한, TSLY에 많은 사람들이 투자함으로써 나눠줘야 할 금액이 많아 분배금이 줄었을 것으로 추정됨.
9. (중요) 배당락일로 인한 5~7%가 빠지면 주당 1,000원 정도가 차이남.(평단 관리에 참고)

(질문 2) 그렇다면 배당락일 전에 사는 것이 나을까요? 배당락일에 사는 것이 나을까요?

(답)  배당락일 2~3일 전에 사면 해당 월에 분배금을 받을 수 있고, 배당락일에 사면 싸게 살 수 있다는 것은 아시겠죠?

일드맥스사의 일정을 보면 Declaration Date(배당선언일)이 대부분 Ex-Date(배당락일) 하루 전입니다.  해당월에 배당을 받기 위해서는 배당락일 2~3일 전에 매수해야 하므로 배당선언일 전에 매수할 수밖에 없습니다. 따라서 구조적으로 배당을 얼마 주는지 모르고 매수할 수밖에 없습니다.

1. 배당선언일(Declaration date) : 배당을 지불 할 계획이라고 발표하는 날
2. 배당락일(Ex-dividend date) :  미국주식의 배당을 받으려면 2~3일 전에 주식을 구입해야 함. 이후 주식을 사면 배당을 받을 수 없음.
3. 기록일(Record date) : 주주명부를 공식적으로 확인하는 날임. 공식 주주로 기록되지 않은 경우(배당락일 이전에 주식을 구매하지 않은 경우) 배당을 받을 수 있는 주주 목록에 미포함됨.
4. 지불일(Payment date) :  분배금 지급일

 

반면, 배당락일에 매수한다면 앞의 표에서와 같이 주당 가격은 6~7%정도 하락시 천 원, 4~5%정도 하락시 800원정도 차이가 납니다. (2024년 1월 초에 TSLY의 주당가격이 15,600원($12.08))

예를 들면 100개 구매시 8만원~10만원의 손익차가 발생하게 됩니다. 수량이 많아지면 그 차이는 더욱 커지겠죠? 따라서 손익차를 감수하고서라도 배당락일 전에 사서 나온 분배금으로 현금흐름을 만들고자 하신다면 매수를 추천합니다.

하지만, 평단을 낮게 가져가서 수량을 늘리고 손익을 줄이고자 하신다면 당월 배당은 포기하고 배당락일에 매수하시기 바랍니다. 그러면 다음 달부터 배당을 받을 수 있어요.

그러나 가장 좋은 방법은 배당락일을 이해한 상태에서 여유자금을 가지고 분할매수로 평단을 낮추는 것이 가장 좋다고 말씀드립니다. 2024년 스케쥴도 참고하셔서 현명한 투자하시기 바랍니다.

2024년 분배금 배당일정

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총 평

지금까지 배당락일 전과 배당락일 중 언제 구매해야하는지 살펴보았습니다. 결국, 평단이 불편하지 않기 위해서는 분할매수해야한다는 결론에 도달했네요.

도움이 되셨길 바라고 투자는 충분히 공부하신 후 하시길 권장드립니다.

그럼 부자가 되는 날까지 모두모두 화이팅! 😀

본 글은 투자권유가 절대 아닙니다. 공부하지 않는 투자는 투기이자 도박임을 명심하세요.

 

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