장기투자 고민 중이라면? QQQ, VOO, MAGS 싹 다 비교해드림!

지수 추종 ETF 고민이시죠? 쌉가능하게 비교해드리겠습니다.

QQQ vs VOO vs MAGS... 장기투자, 어떤 ETF를 선택해야 할까? 📊
세 가지 ETF, 모두 괜찮아 보여서 고민된다면 이 글이 도움이 될 거예요! 요즘 주식보다 ETF로 투자하는 분들 많죠? 저도 장기적인 관점에서 꾸준히 자산을 늘리고 싶어 QQQ, VOO, MAGS, 이 세 가지 중 비교를 해보았습니다.

다들 이름은 들어봤지만, 막상 장기투자용으로 어떤 게 더 괜찮은지 정리된 정보는 생각보다 찾기 힘들더라고요.  그래서 오늘은 QQQ, VOO, MAGS를 비교해보고 제가 느낀 점, 그리고 각 ETF의 특징을 한눈에 볼 수 있도록 정리해보았어요!  혹시 저처럼 고민 중인 분들이 있다면,  이 글이 선택에 도움이 되었으면 좋겠습니다 😊

본 글은 2025년 3월을 기준으로 작성했으니 참고바랍니다.

ETF 비교

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순  서

• 지수 추종 ETF 비교
• 백테스트를 통한 수익률 비교와 의미
• 장투시 추가 고려사항

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지수 추종 ETF 비교

 

1. VOO – S&P500 전체를 담은 가장 안정적인 선택

 VOO는 미국의 대표 지수인 S&P500을 추종하는 ETF예요. 쉽게 말하면 미국 경제 전체에 투자하는 느낌입니다. 기존에 SPY가 가장 거래량도 많고 유명했으나 이제는 수수료가 조금더 싼 뱅가드 사의 VOO가 대표가 되어 버렸네요.(VOO가 비싸다면 SPLG도 좋은 선택입니다.)

VOO는 애플, 마이크로소프트, 아마존은 물론이고 헬스케어, 에너지, 금융 등  다양한 산업에 걸쳐 고르게 분산돼 있어요. 투자 리스크를 낮추고 싶다면 VOO가 좋은 선택이 될 수 있어요.  수수료도 낮고, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 ETF입니다.  다만 분산이 잘 되어 있다 보니  개별 주식이 아무리 올라가도 ETF 전체 수익률에는 큰 영향을 주지 않는다는 점, 참고하세요!

2. QQQ – 기술주의 성장력을 믿는다면 투자

QQQ는 나스닥 100지수를 추종하는 ETF로, 애플, 테슬라, 엔비디아, 구글 등 우리가 잘 아는 기술주 1~100등까지로 구성돼 있어요.  최근 몇 년간은 이 ETF가 정말 높은 수익률을 보여주기도 했죠.(QQQ가 비싸다면 QQQM으로 투자하셔도 동일합니다.)

성장성이 높은 기업들에 집중되어 있다 보니,  경제가 좋을 땐 수익률이 엄청나지만, 반대로 변동성도 크다는 점은 꼭 기억해야 해요. 특히 금리 인상기엔 기술주가 민감하게 반응하기 때문에 조심할 필요가 있어요.

작년 말과 2025년 초 트럼프 집권에 대한 기대감으로 인해 급상승을 했었지만, 최근 관세정책과 AI거품논란 등으로 인해 많이 하락했지요. S&P 500을 추종하는 VOO나 SPY보다 변동성이 크다는 장단점을 동시에 가지고 있습니다.

3. MAGS – M7 빅테크로 구성된 성장성을 노리는 선택

MAGS는 우리가 흔히 말하는 ‘빅테크 7’, 즉 M7 기업으로 구성된 ETF예요. 마이크로소프트(MSFT), 애플(AAPL), 구글의 알파벳(GOOG), 아마존(AMZN), 엔비디아(NVDA), 메타(META), 테슬라(TSLA)  
이 일곱 개 회사로만 구성된 매우 집중적인 ETF죠.

이 ETF는 초집중 투자 스타일이라서 “나는 미국의 미래는 이 7개가 이끈다” 믿는 분들에겐 딱 맞는 ETF예요.  
특히 2024년 최근 엔비디아, 메타, 테슬라 같은 종목이 크게 오르면서 수익률도 덩달아 좋았던 시기가 있었어요.

하지만 반대로 말하면 이런 구조는 M7기업이 출렁이면 혹은 한 기업이 망한다면(물론 망하기는 어렵겠지만 누가 알겠어요?) 변동성이 클 수도 있다는 얘기예요. 7개 기업 중 한두 개만 흔들려도 전체 수익률에 큰 영향을 줄 수 있기 때문에 장기투자 시에는 그만큼 리스크도 고려해야 합니다.

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백테스트를 통한 수익률 비교와 의미

수익률 비교 – 지난 몇 년간 누가 더 올랐을까?

최근 5년 기준으로 봤을 때는 QQQ가 가장 높은 수익률을 보였습니다. 특히 기술주 상승장이 있었던 기간 동안에는 거의 두 배 가까이 상승했죠.  VOO는 꾸준히 올라가는 안정적인 흐름을 보였고요.

MAGS가 출시된 지 얼마되지 않아 그 시작점부터만 백테스트 해봤습니다. MAGS가 가장 높네요. 최근 트렌드 덕분에 짧은 기간 안에 높은 상승률을 보이기도 했어요. 하지만 ETF는 단기 수익률보다는 장기적인 흐름을 보는 게 더 중요하다는 거, 잊지 마세요!

위의 그래프는 2024년 1월부터 비교한 것인데요. 파란색이 MAGS, 연두색이 VOO, 회색이 QQQ입니다. 만 달러를 한 번에 거치했다면 MAGS가 약 15,000달러, VOO와 QQQ가 각각 12,000달러 정도가 됩니다.

ETF별 상승금액

그런데 사실 ETF 내 구성을 보면 종목이 겹치는 부분이 많습니다.

VOO는

VOO 내 기술주 비중

QQQ는

QQQ 내 기술주 비중

MAGS는

MAGS 내 기술주 비중

위의 표처럼 구성되어 있다는 것을 알 수 있죠. 위 셋을 비교해보면 VOO보다 QQQ가 가치주보다 기술주의 비중이 더 많다는 것을 알 수 있고 MAGS는 조금 더 독특한 구조인 것이 보입니다.

MAGS는 50%이상 미국 채권을 보유함으로서 리스크를 관리하고 일부 테슬라와 메타는 파생상품(Total Return Swap)을 통해 간접투자를 하고 있다는 것을 알 수 있습니다.

연 운용 보수는 VOO가 0.03%, QQQ가 0.2%, MAGS가 0.29%이니 잘 고려하시기 바래요.

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장투시 추가 고려사항

배당과 안정성 – 돈을 벌면서 기다리고 싶다면?

VOO는 정기적인 배당을 지급하는 ETF예요. 크지는 않지만 분기마다 들어오는 1% 안팎의 배당이 장기투자자에겐 큰 매력일 수 있어요. QQQ는 배당이 0.61%, MAGS는 0.89%정도입니다.(배당률은 주가에 따라 계속 변합니다.)

나에게 맞는 ETF는? 성향에 따라 선택해야겠죠?

안정적으로 자산을 늘리고 싶다면 VOO,  성장 가능성에 베팅하고 싶다면 QQQ,  기술주를 중심으로 한 AI의 시대에 주목한다면 MAGS가 잘 맞을 수 있어요. 

그러나 하나만 선택해야 하는 건 아니에요. 포트폴리오를 나눠서 투자해보는 것도 좋은 방법이에요.  
예를 들면 VOO 50%, QQQ 30%, MAGS 20% 같이 조합해보는 거죠.  중요한 건 ‘내가 어떤 투자 성향인지’를 먼저 아는 거예요! 그럼 부자가 되는 날까지 모두 화이팅! 😀

본 글은 투자권유가 절대 아닙니다. 공부하지 않는 투자는도박임을 명심하세요.

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